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| 打造家庭理财新境界 |
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| 来源： 作者： 日期：07-04-28 阅读次数: |
工行“金融管家”服务升级——
打造家庭理财新境界
当你在商场一阵疯狂购物后，意外地接到银行的电话，客服小姐对你说因为你刷卡消费达到一定金额，银行将送出一张免费电影票或景点门票给你，甚至告诉你获得大奖将有机会到某个著名旅游景点一览美丽的自然风光……目前，这样的情景并不鲜见。
不知不觉中，银行已不再单纯提供金融服务，而是为客户提供越来越多的生活居家服务。在金融市场的激烈角逐中，各家银行都希望能够以全方位、多功能的理财服务来扩大和保持自己的客户群体。
“金融管家”：
从“个人”到“家庭”的服务升级
“为客户提供更多的生活居家理财服务，这是银行金融服务发展的总体趋势。”工行深圳市分行一位专业人士分析到，随着银行业的竞争加剧，吸引客户、留住客户，成为银行考虑的头等大事。客户与银行的关系，不应该是简单的存钱、取钱这类“冷冰冰”的金融服务。“银行应该更多地了解客户需求，为客户和他的家庭生活提供更多便利。而且，对于一家有责任心的银行，这也是有能力做到的，同时也是应该做到的。”他说。
正是本着这样的理念，工行深圳市分行整合个人业务产品、服务和渠道，面向个人中高端客户及其家庭推出了“金融管家”服务。该行员工向记者描述了这样的情景：如果你在工行有住房按揭贷款，“金融管家”保证你每月准确及时将房款划转至房贷账户；如果你租房，保证你定期按时缴纳房租；如果你平时喜欢刷信用卡，让你在轻松POS消费透支的同时不必为还款而烦恼；如果你在工资账户里剩有一笔不大不小的余额，可为你提供包括“定活通”、“基金定投”、“组合储蓄”等4种小额资金增值的理财方式；如果你家的各种费用由银行代扣，当你的扣款账户低于一定限额时，可自动代你转入一定金额补足扣款账户……
总之，“金融管家”就是以细致入微、灵活自主的“贴心管家”形式，为客户和客户的家庭提供智能化、全功能、立体式“智慧理财”服务，打造“省时、省心、省钱、增值”的家庭理财新生活境界。
“金融管家”：
打造家庭理财的精彩生活
“享受‘金融管家’服务，并没有很高的门槛。”据介绍，只要在工行各项资产(包括存款、保险、基金、国债等)达到5万元以上的个人客户，以及该行住房按揭、个人消费贷款、信用卡等客户均可在工行网点免费申请办理“金融管家”。一旦申请成功，工行将配备一名经过专职培训的理财经理做客户的贴身“管家”。
不仅如此，成为金融管家理财服务客户后，将自动加入“金融管家综合积分计划”。无论是存款、贷款、POS消费还是网上汇款、购买基金、国债、理财产品，均可计入积分。该行将根据积分档次，给予客户相应不同程度的利率、费率、汇率等方面的优惠或减免。
与此同时，工行还根据不同季节开展系列主题营销活动，给“金融管家”客户奉献更多的超值回报。据介绍，承接“缤纷娱乐月”、“欢乐中国年”的气势，该行于4月15日正式启动历时两个月的大型营销活动——“清爽休闲季”。活动内容包括刷牡丹系列卡得“青青世界”、“欢乐谷”入场券，“五一”黄金周期间还将每天抽出1名特别大奖，幸运儿将赢得“丽江香格里格情侣风情游”。活动期间办理牡丹信用卡并启用的客户，则可获赠两项配套服务(自动还款协议、账户余额变动提醒)和一份精美礼品；网上银行客户则有机会免费获得U盾数字证书或余额变动提醒服务。
“这一切只是开端。”工行深圳市分行相关人士表示，工行为客户提供的，不仅仅是一次营销活动。“今年我们还在一些大型社区举办‘幸福之家杯’趣味竞赛，我们希望成为社区的一分子，参与和谐社区的建设。对于中高端客户及其家庭，‘金融管家’希望能够为他们居家生活和理财提供持续不断的便利服务。”
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